Įvadas 3
Santrauka……………………………………………………………………………………………..4
1.Siūlomo projekto esmė
1.1.Verslo idėja 4
1.2.Pagrindiniai tikslai 5
1.3. Produktas 5-6
2.Įmonės charakteristika
2.1. Nuosavybės forma 6
2.2. Žinios apie verslininką ir partnerius, pagrindinius akcininkus ……………………………………………..6
2.3. Trumpa įmonės veiklos apžvalga………………………………………………………………………………6-7
2.4. Vietovėa, kur įsikūrusi įmonė, aprašymas 7
3. Rikodara
3.1. Rinkos apžvalga 7-8
3.2. Šakos plėtros tendencijos 8
3.3. Vartotojai 9
3.4. Konkurentai……………………………………………………………………………………………………………..9-
4. Marketingo planas
4.1. Tikslai ir uždaviniai…………………………………………………………………………………………………..11
4.2. Kainų politika ir kainos………………………………………………………………………………………….11-12
4.3. Realizavimo metodai ir kanalai 12
4.4. Rėmimas ir reklama…………………………………………………………………………………………………12-4.5. Naujos produkcijos pardavimo prognozės………………………………………………………………..14-15
5.Gamybinis planas
5.1. Gamybinės patalpos…………………………………………………………………………………………………..16
5.2. Trumpas gamybos proceso aprašymas………………………………………………………………………….17
5.3. Gamybiniai pajėgumai………………………………………………………………………………………………..17
5.4. Įrangimai 17-18
5.8. Gamybos išlaidos…………………………………………………………………………………………………18-19
5.9. Projekto įgivendinimo grafikas…………………………………………………………………………………..20
6.Valdymo personolas ir darbuotojai
6.1. Darbuotojai 20
6.2. Darbo užmokestis 20
6.3. Organizacinė stuktūra………………………………………………………………………………………………..21
7.Rizikos įvertinimas
7.1.Rizika susijusi su išoriniais veiksniais 23
7.2.Galimas rizikos mažinimas 23
8. Finansinis planas 25
8.1. Pajamų, išlaidų planas 26
8.2. Finansavimo šaltiniai ir jų panaudojimas 27
8.3. Pelno (nuostolio) ataskaita 28
8.4. Piniginių srautų prognozės 29
8.5. Balansinis pelnas 30
8.6. Investicijos ekonominis vertinimas 31
Naudota literatūra 41
SANTRAUKA
Šiuo investiciniu projektu tikimasi gauti 3 metų laikotarpiui 250000 Lt. paskolą iš banko, kuri butų panaudota Individualios Romo Savicko įmonės OZAS naujos degalinės Panevėžyje statybai.
Įmonė OZAS užsiima mažmenine prekyba maisto produktais įmonei Panevėžyje priklauso dvi parduotuvės.
Šiais metais įmonės savininkas nusprendė praplėsti įmonės veiklą ir atidaryti dujų bei skysto kuro degalinę.
Užsiimti šiuo verslu įmonę paskatino šios priežastys
1. Statistikos departamento duomenimis, kas ketvirtas Lietuvos gyventojas turi įsigijęs automobilį. Šis skaičius pastoviai didėja.
2. Šiuo metu didžioji dalis automobilių naudoja benziną ar pigesnį dizelinį kurą. Šios kuro rūšys yra apmokestinamos akcizu, o dėl nestabilaus ABMažeikių nafta darbo, OPEC narių pakeltos pasaulinės naftos kainos bei padidinto akcizo mokesčio. Benzino bei dyzelinio kuro kainos išaugo daugiau nei 100.
Dėl padidėjusių kuro kainų, daugumos automobilių savininkų ir transportą naudojančių įmonių pradėjo naudoti alternatyvų kurą dujas. Šio kuro kainos rinkoje yra daug žemesnės, o jų sunaudojama nedaug daugiau už benziną ar dyzelinį kurą.
Dujas naudojančių automobilių skaičiaus augimo tendencija 1999 metų pabaigoje pristabdė tai, kad nebuvo sudarytos ilgalaikės tiekimo sutartys, todėl rinkoje atsirado dujų trūkumasautomatiškai pakilo jų mažmeninė kaina, nebuvo aišku, kada dujas apmokestins akcizu ir kaip tai įtakos mažmeninę dujų kainą.
3. Ateityje automobilių, naudojančių dujas kaip kurą, skaičius turėtų didėti ir dėl tos priežasties, kad dujos mažiau teršia aplinką nei kiti degalai. Padidėjus taršos mokesčiams, tikėtina, kad dujų ir kitų alternativių kuro šaltinių paklausa išaugs.
4. Panevėžyje yra įsikūrusios 8 dujų užpildymo degalinės. Iš jų vakarinėje miesto dalyje 2, šiaurinėje 2. Vienai degalinei vidutiniškai tenka virš 4000 privačių savininkų automobilių.
Degalinę OZASplanuojama statyti Pušaloto g. ir Pramonės g. sankryžoje. Tai labai palanki vieta vystyti šitą verslą šalia mašinų turgus, nutiestas kelias iki greitkelio Via Baltica, didelis miestiečių važiuojančių į sodus, srautas. Todėl degalinei yra perspektyvų sulaukti gana daug klientų. Vienintelis trūkumas, kad šalia, Pramonės g. besibaigiančios akligatviu yra IĮAukštaitijos dujos dujų degalinė.
Projektą ketinama įgyvendinti dviem etapais
1. Dujų degalinės statybanutiesiant komunikacijos, kurios bus naudojamos ir skysto kuro degalinei. Ją planuojama
atidaryti per 4 mėnesius.
2. Skysto kuro degalinės atidarymas. Šis projektas bus įgyvendintas per 2 mėnesius nuo dujų degalinės atidarymo.
Investicinio projekto įgyvendinimui reikalinga 798173Lt.be PVM. Didžiąją dalį lėšų projekto įgyvendinimui skiria įmonės savininko tam bus panaudotas įmonės pelnas bei savininko piniginiai ir turtiniai įnašai 548173Lt. arba 68,7. Įmonės savininkas veiklos eigoje iš gauto pelno išėmimų nedarys.
Likusią dalį lėšų įmonė tikisi gauti paskolos forma iš banko. Pageidaujamos kreditavimo sąlygos
1. Paskolos suma 250000Lt 2. Kreditavimo terminas 3 metai
3. Metinė palūkanų norma 8
Taip pat pageidaujama, kad paskolos grąžinimas būtų atidėtas 1 metams, o vėliau paskola būyų išmokama lygiomis dalimis kiekvieną ketvirtį.
Užstatu bankui yra siūlomas įmonės savininkui priklausantis nekilnojamasis turtas mechaninės dirbtuvės su administraciniu pastatu Paliūniškio gyvenvietėje. Šio pastato bendra suma yra 70 didesnė už norimą pasiskolinti sumą.
Įgyvendinus projektą iš dujų degalinės veiklos per tris metus įmonė iš šios veiklos planuoja gauti 3910425Lt. pajamų bei 245108Lt. grynojo pelno.
ĮVADAS
Šiuo metu Lietuvoje daugelis žmonių gali pradėti dirbti sau, kurti savo verslą. Kasdien įsteigiama dešimtys įmonių, atkuriama piliečių visuomenė, kurią bandė sunaikinti absurdiškas režimas, tyčiojęsis iš paprasčiausių ekonomikos dėsnių ir teisės.
Kurti verslą nelengvas dalykas, reikalaujantis esminių permainų žmonių sąmonėje, kruopštaus pasirengimo, pasyrižimo įveikti daug sunkumų.
Kokius klausimus turėtų iškelti sau būsimasis verslininkas, prieš pradėdamas kurti įmonę
Pirmiausia jis turėtų išsiaiškinti, kokios paskatos jį verčia veikti siekimas būti sąvarankišką, būtinybė susikurti sau naują darbo vietą, noras parodyti savo sugebėjimus, sukurti ką nors naują…Bet iš tikrųjų labiausiai veikti skatina tam tikras vidinis maištas, nesantarvė su esama padėtimi, pastangos įgyvendinti savo idėją, noras padaryti geriau už kitus. Kaip tik tai suteikia įmonės kūrėjui nepaprastą dvasios pakilimą, verčiantį priimti netikėčiausius sprendimus, dirbti nepaisant laiko, nepalankių aplinkybių, rizikuojant prarasti turtą, sekinant save.
Kurdamas įmonę, būsimasis verslininkas įgyvendina ne tik savo asmenines paskatas, bet kartu atlieka ir garbingą visuomeninę misiją – tenkina visuomenės narių tam tikrų prekių, paslaugų poreikius arba pateikia naują būdą tuos poreikius tenkinti..
Licencinės įmonės savo veiklą pradeda įsigijusios licenciją, t.y. leidimą panaudoti gamybiniams arba komerciniams tikslams teisiškai apsaugotą išradimą, prekės ženklą ar gamybos paslaptį. Licenciją įsigijusi įmonė įsipareigoja savo veiklą tvarkyti taip, tarsi ji būtų tam tikros didelės įmonių grandinės dalis. Įsigyjant licenciją, galima gerokai sutrumpinti pasirengimo veiklai trukmę, sumažinti darbo, medžiagų, o kartu ir finansų sąnaudas, riziką.
1.SIŪLOMO PROJEKTO ESMĖ
1.1. Verslo idėja
Individualios Romo Savicko įmonės OZAS tikslas teikti rinkai paklausias paslaugas bei produktus, kuo geriau patenkinti vartotojų poreikius, pritraukiant didesnį vartotojų skaičių, didinti įmonės pelną.
Esama veikla. Šiuo metu įmonei OZAS priklauso dvi parduotuvės Rožių g. 74 bei Liepų al. 10. Šiose parduotuvėse įmonė prekiauja maisto produktais bei alkoholiniais gėrimais iki 22. Parduotuves aptarnauja 17 darbuotojų.
Šiais metais įmonės savininkas nusprendė praplėsti parduotuvės Rožių g. 74 patalpas. Tai leistų praplėsti prekių asortimentą bei užsiimti stipresnių alkoholinių gėrimų prekyba. Taip pat klientų patogumui planuojama įrengti 12 vietų mašinų stovėjimo aikštelę. Bus nupirktas dabar nuomojamos parduotuvės pastatas. Šių tikslų įgyvendinimui planuojama skirti 168000 Lt. iš savininko nuosavų santaupų bei įmonės pelno.
Planuojama veikla. OZAS šiais metais nusprendė užsiimti dujų ir suskystintų degalų mažmenine prekyba. Šiam tikslui bus statoma dujų ir suskystinto kuro degalinės kompleksas su parduotuve. Degalinė dirbs ištisą parą.
Degalinėje planuojama sumontuoti 2 dujų bei 2 * 2 galima bus pilti iš abiejų kolonėlės pusių skysto kuro kolonėles, leisiančias vienu metu aptarnauti 6 klientus.
Šiuo metu vyksta dujų degalinės projektavimo darbai. Juos pabaigus bei gavus reikiamus leidimus, dujų degalinę planuojama sumontuoti ir paruošti darbui per 4 mėnesius. Kadangi kartu bus tiesiamos ir visos komunikacijos, reikalingos skysto kuro degalinei, jos atidarymui nereikės daug lėšų ir montavimo darbai vyks daug greičiau.
Darbo grafikas
1 lentelė
Darbo grafikas
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
Užsisakyti benzino
Patikrint kolonėles
Užsisakyt maisto produktų
1.2.Pagrindiniai tikslai
Artimiausi įmonės tikslai
1. Praplėsti
esamą veiklą ir per metus padidinti įmonės pelną 25000 Lt.
2. Per keturis šių metų mėnesius įrengti dujų degalinę ir pradėti veiklą šiam tikslui gauti 250000 Lt. paskolą
3. Per 2-3 mėnesius nuo dujų degalinės atidarymo, sumontuoti skysto kuro degalų išpilstymo įrangą ir pradėti šią veiklą.
1.3. Produktas
1.3.1. Esami produktai. Įmonė mažmeninėse parduotuvėse klientams teikia maisto produktus bei alkoholinius gėrimus. Maisto produktai tenkina pagrindinius pirkėjų poreikius – fiziologinius, ši prekių grupė sudaro apie 90 visų pardavimų.
Alkoholio ir tabako prekybai reikalinga įsigyti licencijas, kainuojančios atitinkamai – 800 Lt.alkoholiui iki 22.
Įmonės administratorius, kartu su personalu, seka pasikeitimus maisto produktų rinkoje ir atsižvelgdami į klientų poreikius, papildo prekių asortimentą. Šiais metais praplėtus parduotuvės patalpas ketinama papildyti ne tik alkoholio, bet ir maisto prekių asortimentą, patiekiant klientams didesnį pasirinkimą naujų paklausių prekių. Stipriųjų alkoholinių gėrimų prekybai reikės įsigyti licenciją, kuri kainuoja 7000 Lt.
1.3.2. Planuojami pateikti produktai. Pastačius degalinę siekiant pritraukti daugiau klientų planuojama pateikti naujus produktus suskystintas dujas automobiliams bei papildomas degalinės paslaugas, skirtas užtikrinti kuo didesnį klientų servisą.
1.3.2.1. Dujos naudojamos automobilių kurui, tenkina vartotojų poreikį važinėti automobiliais, kurie naudotų pigų, neteršiantį aplinkos kurą. Šiuos poreikius vartotojas patenkina patenkinęs pagrindinius – fiziologinius ir užtikrinančius saugumą. Dažniausiai šie poreikiai yra susiję su darbu ar laisvalaikiu.
Automobilių kurui skirtos dujos – trumpalaikis produktas. Vidutiniškai vienas automobilis 100 km sunaudoja 1-2 l daugiau dujų, nei sunaudotų benzino. Vidutiniškai vienas automobilis sunaudoja 10-14 l 100 km priklausomai nuo variklio tūrio.
Dujas naudojantys varikliai dažniausiai būna įdiegti į lengvuosius automobilius, retesniais atvejais – į sunkvežimius. Įmonės degalinė galės aptarnauti ir lengvuosius, ir sunkiasvorius.
Norint užsiimti šia veikla reikės įsigyti licenciją. Licencijos mokestis – 3000 Lt. per metus.
1.3.2.2. Planuojama prekiauti benzinu bei dyzeliniu kuru, taip pat įkurti parduotuvę, bei prekiauti dujomis, skirtomis buitiniams tikslams.
Degalinėje planuoojama prekiauti 3 rūšių bešviniu kuru A-92A-95A-98 bei dyzeliniu kuru , kurį šiuo metu naudoja dauguma Lietuvos automobilių. Šis kuras nors ir kelis kartus brangesnis, tačiau išlieka pagrindiniu dėl sekančių priežasčių geriau tenkina konforto poreikius, nereikia rūpintis įsidėti papildomos įrangos kaip dujoms, tuo pačiu nereikia papildomai išleisti pinigų.
Šiais degalais įmonė ketina prekiauti dėl keleto priežasčių
a jei staiga padidėtų dujų kaina
b jei atsirastų dujų stygius rinkoje
c tai papildomos pajamos, garantuojančios, kad į projektą investuotos lėšos atsipirks. Pagrindinė priežastis – įmonės paslaugos bus orentuotos į automobilio sąvininkų poreikių tenkinimą, taigi degalinėje jie turi gauti pilną servisą, nepriklausomai nuo to ar jų automobilis naudoja dujas ar kitą kurą.
Benzino bei dyzelinio kuro prekybai bus reikalinga įsigyti licenciją. Ji šiuo metu kainuoja – 3000 Lt. metams kiekvienai produkto, kuriuo bus prekiaujama rūšiai ir markei.
Degalinės parduotuvėje be išvardintų pagrindinių produktų, kuriais ji prekiaus, siekiant, kad klientai gautą pilną servisą, planuojama atidaryti ir mažmeninę parduotuvę. Parduotuvėje planuojama prekiauti stichinės paklausos prekėmis dažniausiai keičiamomis automobilių detalėmis ir aksesuarais taip pat ir kitais produktais, kurių gali prireikti vairuotojui ar keleiviams gaiviaisiais gėrimais ir alumi, maisto produktais.
Dujos, naudojamos buitiniams tikslams, netiesiogiai užtikrina vartotojų fiziologinius poreikius maisto ruošimui, tiesiogiai – šilumai. Dujas maisto ruošimui naudoja didžioji Lietuvos gyventojų dalis, paslaugos bus orentuotos į gyventojus, prie kurių gyvenamųjų vietų nėra nutiesti dujotiekiai. Šia veikla įmonės savininkas nusprendė užsiimti po to, kai buvo atliktos rinkos tyrimas, kurio metu paaiškėjo, kad apie 10 dujų degalinės klientų čia keičiasi ir dujų balionus.
Dujų balionai – standartiniai, todėl nebūna problemų su jų pakeitimu. Balionai yra ilgaamžiai, jie turi būti patikrinti kas 5 metai. Užpildytus balionus įmonės darbuotojai keis į tuščius, klientui atvažiavus į degalinę.
Šiai veiklai reikia gauti licenciją iš LR ūkio ministerijos, licencija išduodama 1 metų laikotarpiui, mokesčio nėra. Be to įmonė privalės nuo kiekvieno baliono mokėti 1,90 Lt. avarinei tarnybai, kuri tikrins balionus ir priims atsakomybę, įvykus nelaimingus atsitikimus.
2. ĮMONĖS CHARAKTERISTIKA
2.1. Nuosavybės forma
Degalinė bus pastatyta 20 arų žemės sklype, kurio paskirtis – degalinės statybai. Sklypas bus perkamas iš fizinio asmens, šiuo metu yra sutarta pirkimo kaina – 40000 Lt.
2.2. Žinios apie verslininką ir partnerius, pagrindinius partnerius
R. Savickas yra baigęs Vilniaus universisetą, turi įsigijęs verslo vadybos specialybę. Jis dirba vienas ir jam gerai sekasi. Turi
maisto parduotuves ir žada savo verslą išplėsti. R. Savickas nori praplėsti savo parduotuvių asortimentą ir pasistatyti dujų degalinę.
2.3. Veiklos apžvalga
Degalų kolonėlės veiklai pagrindinę įtaką daro šios aplinkos politinė-teisinė, ekonominė, konkurencinė, technologinė bei gamtos apsaugos.
2.3.1. Politinė-teisinė aplinka šiuo metu yra ganėtinai palanki įmonės vystomai veiklai. Tai nulemia šios priežastys dujos dabar apmokestinamos akcizu, tačiau akcizo įvedimas nepadidino mažmeninės dujų kainos daugiau kaip 30.
Veiklai vystyti įmonei reikės gauti licenciją, tai padaryti nebus sunku, nes
* sklypas, kuriame numatyta statyti degalinę, miesto plane yra numatyta būtent šiai veiklai
* įrangą tieks ir montažo darbus atliks žinomos šioje srityje įmonės, užtikrinusios gerą vardą.
Neigiamą įtaką daro tai, kad mažmeninė prekyba kuru yra valstybės neskatinama veikla, todėl įmonė negalės pasinaudoti mokesčių lengvatomis.
2.3.2. Ekonominė aplinka šiuo metu taip pat yra palanki įmonės veiklai vystyti. Mažėjant gyventojų pajamoms, dauguma įmonių, norėdamos išlikti rinkoje, priverstos mažinti kaštus – vieni jų – transportavimo. O tai padaryti, siekiant, kad nenukentėtų klientai, lengviausiai galima naudojant alternatyvų kurą – patogiausia dujas. Mažėjančios gyventojų pajamos taip pat priverčia juos taupyti kuro sąskaita – mažiau važinėti arba naudoti alternatyvų kurą – dujas.
2.3.3. Konkurencinė aplinka. Mieste šiuo metu veikia 8 dujų degalinės, kurios bus konkurentės mūsų steigiamai įmonei. Naujų degalinių atidaryti nesiruošiama. Todėl mums steigti įmonę gana palanku ypač, kad ji bus daugeliu požiurių modernesnė už esančias modernesnė įranga, greitesnis ir geresnis aptarnavimo lygis ir pan. Tad atsižvelgiant į stiprią konkurenciją, finansinės prognozės bus atliekamos pesimistiniu veiklos variantu.
2.3.4. Gamtos apsaugos aplinka. Vis didesnis dėmesys visame pasaulyje ir tuo pačiu Lietuvoje skiriamas gamtos apsaugai. Dujos, kuriomis prekiaus įmonė, praktiškai neteršia aplinkos, skirtingai nei benzinas ar dyzelinis kuras. Kad nuodingos medžiagos nepatektų į aplinką bus imamasi apsisaugojimo priemonių, kurios sumažins riziką.
Degalinė bus sumontuota pagal paskutinius gamtosauginius reikalavimus, siekiant kuo mažiau teršti aplinką.