TURINYS
I.Apibendrinimas …………………………………………………………………..………….….3
II.Projekto idėja …………………………………………………………………………..5
1.Įmonės apibudinimas ………………………………………………………….5
2. Projekto tikslai, galimybės……………………………………………………6
III. Projekto įgyvendinimas ……………………………………………….……….6
IV.Aplinkos analizė…………………………………………………………….…..7
1.Politinė – teisinė aplinka………………………………………………………7
2.Socialinė – kultūrinė aplinka…………………………………………………..8
3.Ekonominė aplinka……………………………………………………………9
V. Rinkos analizė …………………………………………………………………10
1. Rinkos apžvalga…………………………………………………………….10
2. Prekių charakteristikos ……………………………………………….……14
3. Vartotojai ……….…………………………………………………..…….16
4. Konkurentų analizė ………………………………………………………..18
5. Marketinginės priemonės………………………………………….….…..20
VI.Veiklos organizavimas ……………………………………………………….21
1.Įmonės turtas………………………………………………………….….….21
2.Organizacinė įmonės struktūra ……………………………………….………21
3.Tiekėjai ……………………………………………………………….……..23
VII.Finansinės prognozės…………………………………………..……..…….24
1. Pardavimų prognozė ………………………………………………….…..24
2. Pardavimų savikainos prognozė ………………………………………….25
3. Veiklos sąnaudų prognozė ………………………………………………..26
4. Ilgalaikio ir trumpalaikio turto prognozės ………………………………..26
5. Finansinės prognozės ir projekto nauda ………………………………….27
Priedai…………………………………………………………………………..28 Literatūros sąrašas………………………………………………………..38
I. APIBENDRINIMAS
Šio investicinio projekto tikslas – gauti banko paskolą UAB „Danga“ įmonės veiklos plėtimui ( įmonės pavadinimas pakeistas konfidencialumo tikslais). UAB „Danga“ prekiauja grindų dangomis – kiliminėmis dangomis, kilimais, linoleumu, laminuota grindų danga. Ji užsiima ir didmenine, ir mažmeninė prekyba. Pagalbinė įmonės veikla -teikiamos kiliminių dangų klojimo paslaugos. Ši veikla ne tik paįvairina įmonės veiklos pobūdį, bet ir padeda geriau tenkinti įvairius vartotojų poreikius.
UAB „Danga“ didžiausią pardavimų dalį sudaro prekyba kiliminėmis dangomis. Jomis ši įmonė pradėjo prekiauti pirmoji Klaipėdoje , todėl turi sukaupusi nemažai patirties šioje verslo srityje ir susiradusi nemažai pastovių pirkėjų. Jei įmonės veiklos pradžioje kiliminės dangos buvo viena naujesnių grindų dangų rūšių Lietuvoje, tai dabar pastebima šios rinkos branda, rinkoje vyksta didelė konkurencija. Dabar Klaipėdoje firma turi daug konkurentų, tačiau geras rinkos žinojimas netrukdo siekti gerų rezultatų bei sėkmingai konkuruoti.
Firma palaipsniui diversifikuoja savo veiklą – dabar ji prekiauja ir laminuota grindų danga, kuri imituoja parketą, natūraliais vilnoniais kilimais, t.y. orientuojasi ir į turtingesnį vartotoją.
Visą produkciją bendrovė atsiveža iš Europos šalių – Belgijos, Vokietijos. Prekyba vyksta nuomuotose patalpose. UAB „Danga“ parduotuvė yra patogioje geografinėje vietoje, – čia didelis transporto bei pėsčiųjų srautas, beveik prie pat parduotuvės yra visuomeninio transporto sustojimo vieta. Konkurentų parduotuvės yra kituose mikrorajonuose, todėl šiame rajone UAB „DANGA“ vienintelė siūlo tokį didelį kiliminių dangų pasirinkimą. Teigiama yra ir tai, kad bendrovės kaimynai yra įmonės prekiaujančios baldais bei statybinėmis medžiagomis.
Įmonei vadovauja firmos prezidentas, kuris ir įkūrė šią įmonę, turintis teisininko ir inžinieriaus išsilavinimą. Prezidentas koordinuoja bei kontroliuoja visos firmos veiklą, palaiko nuolatinį ryšį su stambiausiais pastoviais klientais, bei tiekėjais.
Bendrovė planuoja plėsti savo veiklą už Klaipėdos miesto ribų atidarydama naują savo parduotuvę Plungėje ir užsipirkdama platesnės nomenklatūros prekių.Šiam tiksluiįgyvendinti reikalinga paskola. Prašoma 150 000 Lt kredito linija su 12 metinių palūkanų 12 mėnesių laikotarpiui. Paskola bus atiduodama dalimis, palūkanos mokamos kas mėnesį. palūkanos per metus sudarys 10000 Lt.
Atidaryta nauja parduotuvė Plungėje leis priartėti arčiau klientų, sukurti 5 papildomas darbo vietas. Projekto metais bendrovė ketina įsigyti naujai atidaromai parduotuvei baldus, kompiuterį bei
sunkvežimį. Tai bus įsigyjama iš savo lėšų- iš praeitų metų sukaupto ir nepaskirstyto pelno.
Firmos siūloma produkcija tenkina įvairių vartotojų poreikius. Įmonė orientuojasi ir į vidutines, ir į didesnes pajamas turintį vartotoją. Be to, įmonė prekiauja kiliminėmis dangomis, tinkančiomis ir buitinėms, ir visuomeninėms patalpoms. Kovoje su konkurentais įmonė laimi vartotojui pateikdama labai didelį prekių pasirinkimą ir šiek tiek mažesnes kainas.
Įmonė ketina projekto metais pardavimus padidinti 30 . Toliau pateiksime 1998 metų ir planuojamų, projekto metų ataskaitų duomenis:
1998 m. Projekto metai
Pajamos 2741921 3564497
Sąnaudos 1599030 2126055
Grynasis pelnas 811453 1014195
1998 m.(12 mėn.) 2000 m. (7mėn.)
Ilgalaikis turtas 111531 351819
Trumpalaikis turtas 1133572 1944566
Nuosavas kapitalas 1001725 2023021
II. PROJEKTO IDĖJA
1.Įmonės apibūdinimas
UAB „DANGA“ dirba jau ketveri metai. Ji įregistruota 1994 metais Klaipėdoje. Tai didmenine ir mažmenine prekyba bei paslaugų teikimu užsiimanti įmonė, prekiajanti įvairių rūšių grindų dangomis- kilimais, linoleumu, laminuota grindų danga bei teikianti kiliminių dangų klojimo paslaugas. Ši firma pirmoji Klaipėdoje pradėjo prekiauti kiliminėmis dangomis, todėl yra sukaupusi nemaža patirties šioje verslo srityje .Šiuo metu Klaipėdoje UAB „DANGA“ turi daug konkurentų, tačiau geras rinkos pažinimas netrukdo siekti gerų rezultatų bei sėkmingai konkuruoti su kitomis įmonėmis.
Didžiausią dalį – apie 60 visos dabartinės UAB „DANGA“ prekių apyvartos sudaro kiliminės dangos, kuriomis Klaipėdoje ji prekiauja savo parduotuvėje.
Firmos misija – tapti didžiausią kiliminių dangų bei kitokių grindų dangų pasiūlą teikiančia firma Vakarų Lietuvoje.
Įmonės strateginis tikslas yra didinti pardavimų apimtis, kas leistų gauti stabiliai didėjantį pelną . To firma siekia siūlydama ne tik didelį kiliminių dangų asortimentą, bet ir pateikdama savo vartotojams kitų rūšių grindų dangas, t.y. diversifikuodama savo veiklą. Taip įmonė nori praplėsti savo klientų ratą tiek tarp ūkinių subjektų, tiek tarp pavienių pirkėjų bei patenkinti kuo įvairesnius jų poreikius (skirtingos paskirties grindų danga įvairioms patalpoms) ir norus (didelis spalvų ir raštų pasirinkimas).
Firmos tarpiniai tikslai tiekti geros kokybės produkciją, didelį dėmesį skirti darbuotojų tobulėjimui, be to per ateinančius tris metus firma planuoja praplėsti savo prekių nomenklatūrą ir asortimentą, kad geriau prisitaikytų prie kintančių rinkos sąlygų. Planuojama vartotojams pateikti daugiau natūralių medžiagų dangų. firma planuoja pateikti daugiau vilnonių kiliminių dangų., nes dabar daugiausiai prekiaujama sintetinėmis kiliminėmis dangomis. Taip pat planuojama prekiauti parketu bei praplėsti jo pakaitalo – laminuotos grindų dangos prekybą.
2. Projekto tikslai, galimybės
UAB „Danga“ rinka apima Klaipėdos, Klaipėdos rajono, Kretingos, Gargždų rajonus. Norėdama praplėsti savo rinką, bendrovė ketina įsteigti savo parduotuvę ir Plungėje. Tuo siekiama kuo arčiau priartėti prie kliento.Taip ketinama pritraukti platesnį ratą Vakarų Lietuvos vartotojų ir padidinti pardavimų apimtis.
Įmonei reikalinga paskola, už kurią UAB „Danga“ galėtų atsivežti didesnę dalį produkcijos. Kadangi įmonė neketina pirkti patalpų Plungėje, o tik nuomotis jas, tai gauta paskola bus naudojama tik apyvartinėms lėšoms – kiliminių dangų užpirkimui Plungės parduotuvei bei nedidelė dalis pinigų – Klaipėdos parduotuvės pardavimų gerinimui.
Kadangi firma turi didelę demonstracinę salę savo Klaipėdos parduotuvėje, tai stengiamasi pateikti ir pademonstruoti kuo didesnę dalį kiliminių dangų bei kitų grindinių dangų. Manoma, kad vartotojas greičiau susidomės preke ją matydamas prieš savo akis, o ne rinkdamasis iš katalogų. Firmoje galima užsisakyti kiliminių dangų ir, ypač, kilimų ir iš katalogų. Tačiau firma norėtų kuo daugiau pademonstruoti savo parduotuvėje. Todėl firmai reikalinga paskola naujų prekių įsigijimui.
III. PROJEKTO ĮGYVENDINIMAS
Reikalinga 150,000 Lt trumpalaikė paskola 12 mėnesių laikotarpiui prekių užpirkimui, kurią planuojama gauti už 12 % metinių palūkanų Lietuvos Taupomajame Banke. Paskolos gavimas planuojamas 1999 metų rugpjūčio mėnesį.
Gauta 150,000 Lt paskola bus naudojama prekių užpirkimu naujai atidaromai kiliminių dangų parduotuvei Plungėje, bei Klaipėdoje esančios grindinių dangų parduotuvės veiklos rezultatų gerinimui.
Paskolą ketinama grąžinti dalimis po 50000 Lt. lapkričio, sausio ir gegužės mėnesiais ( žr. priedas Nr. 1) per 1 metus. Palūkanos bus mokamos kiekvieną mėnesį ir per metus sudarys 10000 Lt.
Paskutinė paskolos dalis bus grąžinta gegužės mėnesį. Birželio ir liepos mėnesiai bus paliekami kaip paskolos grąžinimo atsargos laikotarpis, jei iškiltų netikėtų kliūčių grąžinant paskolą.
IV. APLINKOS ANALIZĖ
1. POLITINĖ – TEISINĖ APLINKA
Kiekvienos įmonės veikla yra susijusi su valstybinio reguliavimo funkcijomis, su priimtais įstatymais, nustatančiais ir reguliuojančiais įmonės gamybinę ar komercinę veiklą.
Visus
įstatymus, į kuriuos mūsų nagrinėjama firma turėtų atsižvelgti, galima suskirstyti į 3 grupes:
1.Įstatymai, apiprėžiantys konkurencijos sąlygas;
2. Įstatymai, reguliuojantys atskirus marketingo veiksmus;
3.Įstatymai, susiję su įmonių apmokestinimo politika ir tvarka.
Pirmoji ir antroji grupė įstatymų veikia kaip pirkėjų apsaugos priemonė. Antroji grupė įstatymų apiprėžia prekių įpakavimo reikalavimus, reklamos taisykles, prekių kokybės reikalavimus.
Prekiaujant grindų dangomis yra reikalaujama iš pardavėjų pateikti šiuos dokumentus:
Atitikties sertifikato (prekės kokybės sertifikato);
Nemaisto prekės higieninio pažymėjimo.
Nė vienas verslininkas nėra patenkintas dabar Lietuvoje esančiais mokesčiais. Mokesčių tarifai per dideli. Mokesčiai ir įmokos per daug dažnai kinta ir tai sukuria nestabilumą. Prie mokesčių ir ataskaitų tvarkymo tenka vis ilgiau užtrukti, nes Lietuvoje vos ne kas savaitę pakeičiami keli mokesčiai ir verslą reglamentuojantys norminiai aktai. Firma turi skirti papildomai lėšų konsultacinei firmai už pagalbą aiškinantis naujus įstatymus ir reikalavimus.
1998 metų rugpjūčio 11 dieną Vyriausybės buvo patvirtinta mokesčių pertvarkymo programa siekiant Lietuvos mokesčius suderinti su Europos Sąjungos mokesčiais. Ši programa bus įgyvendinta keliais etapais. Bus atsisakyta atskaitymų į Kelių fondą nuo realizavimo pajamų.
Didės akcizai. Tai jau pajuto prekiaujantys naftos produktais, aludariai. Kadangi prekiaujant grindų dangomis nėra mokamas joks akcizas, o tik PVM mokestis, tai dėl to įmonės verslas neturėtų turėti sunkumų ateityje ( neturėtų nukentėti įmonės pelnas, ar didėti prekių kainos), nes PVM mokesčio tarifo nežadama didinti.
Pagal naują mokesčių sistemą nebus apmokestinamas į įmonę investojamas pelnas, tačiau bus apmokestinti dividendai, palūkanos, draudimo įmokos, pajamos už nuomą, turto perdavimą (7,p.21). Tai turėtų pagerinti sąlygas bendrovės verslo plėtrai. Mokesčių sistemos tobulinimas turėtų skatinti įmonės paklausą investicijoms. Dalį pelno įmonė galės investuoti į pagrindinį kapitalą ar jo rekonstravimą.
Prieš puse metų buvo panaikintas muitas kiliminėms dangoms. Tai leido sumažinti pardavimo kainas.
2. SOCIALINĖ – KULTŪRINĖ APLINKA
Nuolat besikeičianti socialinė – kultūrinė aplinka atspindi visuomenės charakteristikas bei jų poveikį verslo aplinkai. Susiformuoja naujos idėjos,atsiranda nauji poreikiai, elgesio modeliai. Įmonės, nuolat nesekančios aplinkos pokyčių, sunkiai prisitaiko prie kintančių rinkos situacijų.Todėl įmonė turi sekti, kokioms materialinėms vertybėms vartotojas suteikia pirmenybę.
Šiuo metu lietuvio vartotojo skonį labiausiai įtakoja Vakarų Europoje susiformavusios ir Lietuvą tik po kelerių metų pasiekiančios interjero stiliaus mados. Dabar Vakarų Europoje vyrauja du interjero stiliai: „kaimiškasis“ ir modernusis. Juos tarpusavyje sieja bendras ir ypač akcentuojamas bruožas – natūralumas. Šiuo metu madingų ir vertinamų grindų dangų gamybai naudojamos natūralios medžiagos. Pigesnių ir mažiau vertinamų grindų dangų gamybai naudojamos ir sintetinės, tačiau savo išorinėmis savybėmis primenančios natūralias, medžiagos ,kurios atitinka griežtus šiuo metu Vakarų Europoje keliamus ekologinius reikalavimus. Tačiau visos šios dangos yra gan brangios, todėl Lietuvoje turi po kol kas labai mažą paklausą.
3. EKONOMINĖ APLINKA
Kiekvieną įmonę įtakoja ir tos šalies, kurioje ji veikia, ekonominė būklė bei jos raidos perspektyvos. Šalies ekonomika priklauso nuo vyriausybės vykdomos ekonominės politikos, jos vykdomų programų. Lietuvos ekonomika nepasižymi stabilumu, stiprumu, aukštu pragyvenimo lygiu ar kitomis teigiamomis charakteristikomis.“ Per pastaruosius šešerius metus Lietuvos ekonominėje politikoje buvo kuriamos vidutinės trukmės laikotarpio programos, tačiau nebuvo ir ligi šiol nėra realios bei parengtos pagal prioritetines kryptis, laiko etapus ilgalaikės Lietuvos ūkio plėtros strategijos“ (1, p. 15).
Todėl nesant ilgalaikių vyriausybės programų, prekybininkui labai sunku prognozuoti savo verslo ateitį. Nors ir matoma Lietuvos ekonomikoje teigiama tendencija: auga gamybos lygis ir kokybė, didėja veikiančių įmonių skaičius, didėja gyventojų pajamos, tačiau Rusijos krizė įrodė, kokia dar yra pažeidžiama mūsų šalies ekonomika ( padidėjo nedarbo lygis, daugelis įmonių atsidūrė sunkioje finansinėje padėtyje, nebesurenkamos lėšos į biudžetą ir t.t.).